Taller 3 · Personal y financiero en vivo¶

Hoja del participante · 30 minutos · con portátil (agente en terminal + navegador)

Objetivo¶

Poner la IA a trabajar en dos encargos personales que no son de tu empresa pero enseñan el patrón que usarás en todo: (1) ordenar una carpeta delegando en un agente con la receta plan → permiso → verificación, y (2) montar un asesor de finanzas personales con las mismas instrucciones fijas que puedes recrear en cualquier ecosistema. Sales sabiendo delegar en un agente sin perder el control.

Usamos Claude Code en clase; Codex (OpenAI) hace lo mismo con prompts equivalentes. No hay que saber programar: le hablas en tu idioma y él ejecuta.

Actividad 1 · Ordena una carpeta con un agente (min 0–15)¶

La regla de oro de todo el bloque: un agente que toca tus archivos se dirige en tres tiempos — primero el plan, luego el permiso, luego la verificación. Nunca al revés.

Paso 0 · Prepara una carpeta de prueba DESECHABLE (min 0–3)¶

⚠️ Nunca ensayes sobre tu Escritorio real con datos importantes en vivo. La primera vez, siempre sobre una carpeta que puedas romper.

Crea en tu Escritorio una carpeta llamada carpeta-prueba.
Copia dentro 8–10 archivos cualesquiera y variados (fotos sueltas, PDFs viejos, capturas, un par de duplicados). Que estén desordenados: ese es el punto.

Paso 1 · Pide el PLAN — solo lectura, no toca nada (min 3–7)¶

Pega esta orden en el agente. Fíjate en la última frase: le prohíbe cambiar nada.

Examina la carpeta carpeta-prueba y proponme un plan para organizarla:
qué subcarpetas crearías y qué archivo iría en cada una, con nombres
nuevos consistentes (minúsculas-con-guiones). NO muevas ni cambies
nada todavía: solo el plan.

🖐 Momento humano-en-el-bucle: lee el plan como leerías el de un asistente nuevo. ¿Las categorías tienen sentido? ¿Detectó los duplicados? Si no te convence, pídele que lo replantee antes de darle permiso.

Paso 2 · Da el PERMISO y deja que ejecute (min 7–12)¶

Solo si el plan te convenció, pega la orden de ejecución. El agente te pedirá permiso antes de tocar los archivos: apruébalo tú, de forma explícita.

Organiza AHORA la carpeta carpeta-prueba: subcarpetas por tipo
(facturas, imágenes, informes, notas, otros), nombres consistentes
en minúsculas-con-guiones, y aparta los duplicados en una subcarpeta
duplicados. Trabaja SOLO dentro de carpeta-prueba. Al terminar,
resume lo que has hecho.

Tres reglas que traes puestas para cuando lo hagas con carpetas reales: copia de seguridad antes, mover nunca borrar (lo dudoso a una carpeta _revisar), y el permiso acotado a esta orden, no un cheque en blanco.

Paso 3 · VERIFICA con tus propios ojos (min 12–15)¶

Abre carpeta-prueba en el explorador de archivos y compruébalo tú mismo.
¿Están las subcarpetas que pediste? ¿Los duplicados apartados? ¿Algo mal clasificado?

Qué observar: que el agente propuso antes de actuar, que tú aprobaste, y que el resultado es revisable. Ese trío es la lección; la carpeta ordenada es solo la excusa.

Actividad 2 · Tu asesor de finanzas personales (min 15–30)¶

El mismo cerebro de instrucciones fijas existe en los tres ecosistemas: Skill (Claude), Gem (Gemini) y GPT personalizado (ChatGPT). Lo montamos una vez y lo pruebas con datos ficticios.

🧮 Herramienta de apoyo: para ver el reparto 50/30/20 al instante (sin IA), usa la calculadora 50/30/20 interactiva — todo se calcula en tu navegador, nada se envía a ningún sitio.

⚠️ Gobernanza primero: finanzas personales = datos sensibles. Nunca pegues números de cuenta o tarjetas reales. Para el taller usamos la tabla ficticia de abajo; el análisis funciona igual con datos anonimizados.

Paso 1 · Datos de ejemplo, ficticios (min 15–18)¶

Copia esta tabla (o pega tu propio extracto anonimizado: cambia importes y borra cualquier dato identificable).

fecha,concepto,importe
2026-05-02,Supermercado,84.30
2026-05-03,Suscripción streaming A,12.99
2026-05-07,Restaurante,45.50
2026-05-12,Gimnasio,39.00
2026-05-15,Suscripción streaming B,9.99
2026-06-02,Suscripción streaming A,12.99
2026-06-09,Gimnasio,39.00
2026-06-14,Electrónica,249.00
2026-06-18,Supermercado,95.40
2026-06-25,Restaurante,38.75

Paso 2 · Crea el asesor con su prompt fundador (min 18–24)¶

Crea un Proyecto de Claude, un Gem de Gemini o un GPT de ChatGPT y pega este texto en su campo de instrucciones. Es su rol + objetivo + funciones núcleo:

Eres mi asesor de finanzas personales. Tu objetivo es ayudarme a
entender en qué se me va el dinero y a ahorrar sin sermones. Yo te
pegaré o subiré mis gastos (fecha, concepto, importe). Cada vez que
lo haga:

1. Clasifica cada gasto en: Esenciales, Estilo de vida o Suscripciones.
2. Resume por mes y por categoría, con su porcentaje sobre el gasto total.
3. Usa la regla 50/30/20 como referencia (50% necesidades, 30% deseos,
   20% ahorro) y señala las desviaciones. Si no conoces mis ingresos,
   calcula sobre el gasto total y dilo explícitamente.
4. Detecta suscripciones repetidas o duplicadas y cargos que convenga revisar.
5. Cierra SIEMPRE con las 3 acciones de ahorro más efectivas, ordenadas
   por impacto estimado en euros al mes.
6. No inventes cifras ni des consejos de inversión: esto es gestión de gastos.
7. Tono cercano y práctico, sin sermones.

Paso 3 · Pruébalo con los datos de ejemplo (min 24–30)¶

Pega la tabla del Paso 1 en tu asesor y pídele: «Analiza mis gastos».
Comprueba las cuatro funciones núcleo:

Categorías correctas · Reparto 50/30/20 con sus desviaciones · Suscripciones A y B señaladas para revisar · 3 acciones de ahorro ordenadas por euros/mes.

El mismo asesor se recrea en otro ecosistema en 10 minutos copiando estas instrucciones — Skill/Gem/GPT son intercambiables. Cómo mudarlo: ver migración entre ecosistemas.

Seguridad y gobernanza (no la saltes)¶

Carpeta desechable primero, y en carpetas reales: copia de seguridad, mover nunca borrar, permiso acotado a cada orden.
Finanzas = dato 🔴: cuenta personal con la privacidad configurada, datos ficticios o anonimizados, nunca números de cuenta reales.
Repasa el semáforo de datos y el «humano en el bucle» en la guía de gobernanza y datos antes de hacerlo con datos tuyos de verdad.

Entregable¶

Dos cosas funcionando: (1) tu carpeta-prueba ordenada tras haber pasado por plan → permiso → verificación, y (2) tu asesor de finanzas creado que, con la tabla de ejemplo, devuelve categorías + reparto 50/30/20 + suscripciones marcadas + 3 acciones de ahorro.

Esto funciona si… dirigiste al agente sin darle un cheque en blanco (aprobaste tú lo que tocaba tus archivos) y tu asesor te dio las 3 acciones de ahorro sin que te lo tuvieras que pedir con detalle. Si no llegaste a los dos, anota hasta dónde llegaste y remátalo en tu reto de los 30 días.